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    關(guān)于防范冒用金融監(jiān)管名義實(shí)施詐騙的風(fēng)險(xiǎn)提示
    發(fā)布時(shí)間:2023-07-13

    近期,有不法分子冒充金融監(jiān)管部門(mén)或者工作人員,打著“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投訴”等旗號(hào)實(shí)施詐騙。國(guó)家金融監(jiān)督管理總局發(fā)布消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)風(fēng)險(xiǎn)提示,提醒廣大金融消費(fèi)者提高警惕,增強(qiáng)反詐意識(shí)和識(shí)別能力,保護(hù)好個(gè)人信息和財(cái)產(chǎn)安全。

    冒充金融監(jiān)管部門(mén)實(shí)施詐騙的手法通常有以下幾種:

    手法一:偽造金融監(jiān)管部門(mén)文件實(shí)施詐騙。不法分子冒用國(guó)家金融監(jiān)督管理總局名義,通過(guò)電話短信、快遞信函、互聯(lián)網(wǎng)等渠道,發(fā)布“P2P出借人風(fēng)險(xiǎn)專(zhuān)項(xiàng)清退通知”“金融平臺(tái)清退通知”等虛假信息,引誘投資人通過(guò)所謂“官方回款渠道”進(jìn)行“清退登記”。投資人注冊(cè)登記后,不法分子再以需要繳納保證金等作為回款條件,詐騙投資人錢(qián)財(cái)。

    手法二:假冒金融監(jiān)管部門(mén)受理投訴實(shí)施詐騙。消費(fèi)者在非官方渠道投訴后,不法分子利用非法獲取的消費(fèi)者手機(jī)號(hào)碼、投訴內(nèi)容等信息,以“解決投訴”“理賠退費(fèi)”等為由聯(lián)系消費(fèi)者,誘導(dǎo)其點(diǎn)擊“XX監(jiān)管部門(mén)在線理賠中心”等虛假鏈接或者利用視頻會(huì)議軟件創(chuàng)建所謂“XX監(jiān)管部門(mén)會(huì)議室”,誘騙登錄并開(kāi)啟屏幕共享,從而騙取銀行卡號(hào)、網(wǎng)銀密碼、驗(yàn)證碼等重要信息,盜取消費(fèi)者資金。

    手法三:冒充金融監(jiān)管人員以“消除征信不良記錄”實(shí)施詐騙。不法分子假冒金融監(jiān)管部門(mén)工作人員,利用非法收集的銀行卡號(hào)、貸款額度等個(gè)人信息,通過(guò)電話、社交軟件等聯(lián)系消費(fèi)者并騙取信任,謊稱消費(fèi)者在使用信用卡、互聯(lián)網(wǎng)貸款等借貸產(chǎn)品時(shí)產(chǎn)生逾期記錄,將被列入“征信黑名單”,如要“修復(fù)征信”,需向指定的“專(zhuān)用賬戶”轉(zhuǎn)入資金進(jìn)行“信用佐證”,并稱該筆款項(xiàng)隨后將予退回。一旦消費(fèi)者信以為真操作轉(zhuǎn)賬,不法分子迅速轉(zhuǎn)移資金并藏匿。

    以上詐騙手法均為非法冒用金融監(jiān)管部門(mén)名義,利用部分金融消費(fèi)者急于解困、挽回?fù)p失、自證清白等心理特點(diǎn)進(jìn)行詐騙。為保護(hù)廣大消費(fèi)者信息安全、財(cái)產(chǎn)安全等合法權(quán)益,國(guó)家金融監(jiān)督管理總局提示:

    一、金融監(jiān)管部門(mén)不直接辦理金融業(yè)務(wù),也不會(huì)與消費(fèi)者有任何資金往來(lái)。金融監(jiān)管部門(mén)從未設(shè)立或者授權(quán)設(shè)立P2P、投資理財(cái)?shù)取盎乜钋馈?,不?huì)通過(guò)QQ群、微信群、交易平臺(tái)等面向社會(huì)公眾開(kāi)展資金清退工作。請(qǐng)消費(fèi)者提高警惕,謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。

    二、選擇正規(guī)機(jī)構(gòu)的合法金融服務(wù)。消費(fèi)者如果有借款、理財(cái)、保險(xiǎn)等金融需求,應(yīng)通過(guò)具備相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)的機(jī)構(gòu)獲取金融服務(wù)。切勿盲目相信陌生來(lái)電、短信、廣告?zhèn)鲉巍⑸缃幻襟w等非正規(guī)途徑推銷(xiāo)的“低息快捷”“免抵押擔(dān)?!辟J款業(yè)務(wù)及“保本高收益”理財(cái)產(chǎn)品等。

    三、加強(qiáng)個(gè)人信息保護(hù),謹(jǐn)防信息泄露。對(duì)于不明來(lái)源的“內(nèi)部消息”以及非官方渠道發(fā)布傳播的信息,消費(fèi)者要仔細(xì)辨識(shí),妥善保管身份證號(hào)、銀行卡號(hào)及密碼、驗(yàn)證碼等重要信息,不點(diǎn)擊不明鏈接或者下載不明APP,不與陌生人共享屏幕,審慎對(duì)外提供個(gè)人信息,避免因信息泄露造成財(cái)產(chǎn)損失。

    四、通過(guò)官方渠道合法合理維權(quán)。因金融產(chǎn)品或者服務(wù)問(wèn)題與金融機(jī)構(gòu)發(fā)生爭(zhēng)議的,消費(fèi)者可優(yōu)先選擇金融機(jī)構(gòu)公布的官方投訴受理渠道進(jìn)行處理;未達(dá)成一致的,可向當(dāng)?shù)亟鹑诩m紛調(diào)解組織申請(qǐng)調(diào)解或者向金融監(jiān)管部門(mén)反映。切勿隨意點(diǎn)擊或者打開(kāi)陌生人發(fā)送的所謂“官方投訴鏈接”。

    五、發(fā)現(xiàn)犯罪線索或者遭遇損失及時(shí)報(bào)案。一旦遭遇詐騙或者發(fā)現(xiàn)涉嫌違法犯罪線索,消費(fèi)者應(yīng)及時(shí)向公安機(jī)關(guān)報(bào)案反映有關(guān)情況,不可輕信網(wǎng)絡(luò)上自稱“網(wǎng)警”“黑客”等組織或者人員,避免再次受騙。同時(shí),注意留存證據(jù),積極提供線索,配合公安機(jī)關(guān)案件偵查,盡力挽回?fù)p失。

    來(lái)源:國(guó)家金融監(jiān)督管理總局

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