合金辦〔2011〕269號

關(guān)于印發(fā)合肥市小額貸款公司監(jiān)管計(jì)分

暫行辦法的通知

各縣（市）、區(qū)人民政府，開發(fā)區(qū)管委會：

   《合肥市小額貸款公司監(jiān)管計(jì)分暫行辦法》已經(jīng)2011年11月10日市小額貸款公司監(jiān)管聯(lián)席會議討論通過，現(xiàn)印發(fā)給你們，請遵照執(zhí)行。

二○一一年十一月二十一日

合肥市小額貸款公司監(jiān)管計(jì)分暫行辦法

第一章  總  則

第一條  為進(jìn)一步規(guī)范全市小額貸款公司監(jiān)督管理，實(shí)行小額貸款公司監(jiān)管計(jì)分，建立長效監(jiān)管機(jī)制，根據(jù)《安徽省小額貸款公司監(jiān)管暫行規(guī)定》、《關(guān)于進(jìn)一步推進(jìn)全省小額貸款公司規(guī)范發(fā)展的意見》、《合肥市小額貸款公司監(jiān)管暫行辦法》等，制定本辦法。

    第二條  本辦法適用于本市行政區(qū)域內(nèi)各小額貸款公司。

    第三條  小額貸款公司有違法違規(guī)行為的，相關(guān)部門依照《公司法》、《安徽省小額貸款公司監(jiān)管暫行規(guī)定》、《合肥市小額貸款公司監(jiān)管暫行辦法》等有關(guān)法律法規(guī)的相關(guān)規(guī)定，采取風(fēng)險提示、約見高管談話、質(zhì)詢、警告、停業(yè)整頓、取消高管任職資格、扣分、限期整改等監(jiān)管措施，并根據(jù)計(jì)分情況實(shí)行分類監(jiān)管。涉及違法的，移送司法機(jī)關(guān)進(jìn)行處理。

    第四條  全市各縣市區(qū)和開發(fā)區(qū)小額貸款公司監(jiān)管部門對本轄區(qū)內(nèi)小額貸款公司實(shí)施監(jiān)管計(jì)分，計(jì)分結(jié)果按月向市金融辦備案。市金融辦對全市小額貸款公司的計(jì)分情況實(shí)行年度通報。

第二章  扣分項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)

第五條  小額貸款公司計(jì)分周期為一個年度，總分12分，年終計(jì)分情況代表其當(dāng)年合規(guī)運(yùn)行狀態(tài)。10分以上（不含10分）的為A等次；6分（不含6分）至10分（含10分）的，為B等次；6分以下（含6分）的，為C等次。

第六條  依法設(shè)立的小額貸款公司實(shí)行以下扣分項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)：

（一）貸款利率超出國家規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的，每次扣1分；

（二）違規(guī)跨區(qū)域經(jīng)營的，每次扣1分；

（三）超比例向銀行融資或者向超過2家以上銀行融資的，每次扣1分；

（四）向同一借款人貸款超過規(guī)定比例的，每次扣1分；

（五）未按規(guī)定足額撥備的，每次扣0.5分；

（六）應(yīng)批準(zhǔn)事項(xiàng)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自實(shí)施的，每次扣2分；

（七）未按規(guī)定備案銀行賬戶，并簽署三方監(jiān)管協(xié)議的，每次扣1分；

（八）超出核準(zhǔn)經(jīng)營范圍開展其他活動的，每次扣1分；

（九）拒絕或者阻礙非現(xiàn)場監(jiān)管或者現(xiàn)場檢查的，每次扣2分；

（十）未按照監(jiān)管部門要求及時、準(zhǔn)確提供相關(guān)材料的，每次扣1分；

（十一）未按照規(guī)定進(jìn)行信息披露的，每次扣1分；

（十二）發(fā)生重大風(fēng)險事件隱瞞不報、遲報、謊報的，每次扣3分；

（十三）提供虛假或者隱瞞重要事實(shí)的財務(wù)會計(jì)報告、報表和統(tǒng)計(jì)報表的，每次扣2分；

（十四）抽逃或者變相抽逃出資的，每次扣2分；

（十五）小額貸款公司董事長及高級管理人員參加監(jiān)管部門組織的考試不合格的，每人每次扣0.5分，經(jīng)補(bǔ)考仍不合格的，每人每次再扣1分。

（十六）監(jiān)管部門發(fā)現(xiàn)小額貸款公司其他違規(guī)行為，比照上述款項(xiàng)對應(yīng)風(fēng)險給予相應(yīng)扣分處理。

第七條  小額貸款公司發(fā)生以下行為之一的，一次性扣完當(dāng)年分值，市金融辦依法將其移送有關(guān)部門處理，并提請省政府金融辦撤銷其經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)資格。

（一）吸收或變相吸收公眾存款的；

（二）非法集資的；

（三）以借款名義進(jìn)行內(nèi)外部融資的；

（四）發(fā)放高利貸的；

（五）虛報注冊資本、提交虛假材料或者采取其他欺詐手段隱瞞重要事實(shí)取得小額貸款公司經(jīng)營許可，情節(jié)嚴(yán)重的；

（六）發(fā)生其他與經(jīng)營活動有關(guān)的犯罪行為被依法追究刑事責(zé)任的。

第三章  計(jì)分執(zhí)行

第八條  計(jì)分從每年1月1日起開始計(jì)算，計(jì)分分值不轉(zhuǎn)入下一計(jì)分周期。

第九條  小額貸款公司一次有兩種以上違規(guī)行為的，分別扣分，累計(jì)分值。

第十條  發(fā)生第七條規(guī)定行為，市金融辦將依法將其移送有關(guān)部門處理，同時提請省政府金融辦撤銷其經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)資格。

第十一條  市金融辦定期對分值10分以下（含10分）的小額貸款公司進(jìn)行風(fēng)險警示，每年1月底前向銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、小額貸款公司通報記分結(jié)果。

第十二條  對A類小額貸款公司，優(yōu)先推薦享受相關(guān)政策和評優(yōu)，除常規(guī)性現(xiàn)場檢查和必須進(jìn)行的檢查外，市金融辦不再安排其他專項(xiàng)現(xiàn)場檢查。

第十三條  對B類小額貸款公司，推薦享受相關(guān)政策，除常規(guī)性現(xiàn)場檢查和必須進(jìn)行的檢查外，市金融辦每年安排的專項(xiàng)現(xiàn)場檢查不超過2次。

第十四條  當(dāng)年被評為C類的小額貸款公司，責(zé)令其暫停經(jīng)營活動，針對存在問題進(jìn)行整改，整改通過后方可重新營業(yè)。C類小額貸款公司重新營業(yè)后，除要求其常規(guī)性報送相關(guān)報表外，還要報送放貸企業(yè)相關(guān)情況，同時監(jiān)管部門根據(jù)需要隨時開展專項(xiàng)現(xiàn)場檢查。

第十五條  連續(xù)2年被評為C類的小額貸款公司，市金融辦提請省政府金融辦撤銷其經(jīng)營貸款業(yè)務(wù)資格。

第四章  附則

第十六條  本辦法由合肥市金融辦負(fù)責(zé)解釋。

第十七條  本辦法自2011年12月1日起實(shí)施。